بصافي أرباح تتعدى 5 مليون دينار بحريني.. الشركة البحرينية الكويتية للتأمين ش.م.ب. تعلن عن نتائجها المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023

تعلن شركة يسر البحرينية الكويتية للتأمين ش.م.ب (رمز التداول في سوق البحرين للأوراق المالية: BKIC وفي سوق الكويت للأوراق المالية: BK للتأمين) عن نتائجها المالية الموحدة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023م، وهي كما يلي: نتائج الربع الرابع المنتهي في 31 ديسمبر 2023م.

وفي الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، سجلت الشركة صافي ربح عائد على مساهمي الشركة قدره 1,043 مليون دينار بحريني، مقارنة بصافي ربح في الربع الأخير من العام السابق قدره 1,162 مليون دينار بحريني (معدل). ، بانخفاض قدره 10٪.

ومن المهم لفت الانتباه إلى أن هذه الأرقام مبنية على المعايير المحاسبية الجديدة IFRS17، والتي اعتمدتها الشركة بنجاح، مما يجعلها أول شركة في البحرين تطبقها. تشير النتائج المالية لعام 2023، بناءً على معايير المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 17 الجديدة، إلى انخفاض مقارنة بنتائج العام الماضي. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى التغييرات في الافتراضات المحاسبية التي أدت إلى زيادة استثنائية لمرة واحدة في النتائج التي أعيد بيانها في عام 2022. وعلى الرغم من أن هذه التغييرات أثرت على أرقام العام الحالي مقارنة بأرقام العام الماضي (المعاد بيانها)، إلا أنه من المهم ملاحظة أن التعديلات التي تم إجراؤها في عام 2023 توفر تمثيلاً أكثر دقة للأداء المالي المستقبلي.

وبلغت ربحية السهم في الربع الأخير من العام الحالي 7 فلوس، في حين بلغت ربحية السهم 8 فلوس (معدلة) في الربع الأخير من العام السابق. بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة 2,201 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من عام 2023، مقارنة مع 1,899 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام السابق، وهو ما يشكل زيادة بنسبة 16%، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى الزيادة في مكاسب القيمة العادلة المسجلة في هذا الربع. الرابع من عام 2023م مقارنة بنفس الفترة من عام 2022م.

أما بالنسبة لإجمالي الدخل من الأقساط، فقد حققت الشركة ارتفاعا بنسبة 11% من 26.886 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام السابق إلى 29.888 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام الحالي. بينما انخفضت أرباح الاكتتاب بنسبة 74% من 1.111 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الأخير من العام السابق إلى 0.291 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الأخير من العام الحالي. من ناحية أخرى، سجل صافي دخل الاستثمار ارتفاعا بنسبة 180%، من 0.382 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام السابق إلى 1.070 مليون دينار بحريني في نهاية الربع الرابع من العام الحالي.

النتائج المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023

أما بالنسبة لنتائج الشركة الموحدة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، فقد تمكنت الشركة من تحقيق صافي ربح عائد على مساهمي الشركة قدره 5,005 مليون دينار بحريني، مقابل 5,684 مليون دينار بحريني في العام السابق، انخفاض بنسبة 12٪. وبلغت ربحية السهم 34 فلساً، مقارنة بـ 38 فلساً (المعدلة) في العام السابق. وارتفع إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة بنسبة 24%، ليصل إلى 5,588 مليون دينار بحريني في نهاية عام 2023، مقارنة بـ 4,488 مليون دينار بحريني في نهاية عام 2022.

وسجلت الشركة ارتفاعا في إجمالي الدخل من الأقساط بنسبة 3% من 107.673 مليون دينار بحريني في العام الحالي مقارنة بـ 104.262 مليون دينار بحريني في العام السابق. وبلغت أرباح الاكتتاب 109.988 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 101.926 مليون دينار بحريني في العام السابق، بزيادة قدرها 8%. كما سجلت خدمات التأمين انخفاضا بنسبة 28% من 3.307 مليون دينار بحريني في العام السابق مقابل 4.622 مليون دينار بحريني في العام الحالي. من ناحية أخرى، سجل صافي إيرادات الاستثمار ارتفاعا بنسبة 50%، من 3,048 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 4,575 مليون دينار بحريني في نهاية العام الحالي.

وعلى الرغم من التحسن الكبير في صافي دخل الاستثمار، إلا أن صافي ربح الشركة انخفض مقارنة بالعام السابق. يعود السبب الرئيسي لانخفاض صافي الربح إلى تغيير الافتراضات المحاسبية المتعلقة بمعدل الخصم وفقا للمعيار المحاسبي الجديد IFRS17 في العام 2022م عند إعادة تقييم البيانات المالية مما نتج عنه أرباح غير متكررة تلك الفترة من عام 2022م. كما تعمل الشركة على تعزيز احتياطياتها الفنية في عام 2023 لمواجهة أي تحديات محتملة قد تؤثر على صافي الأرباح المتعلقة بالمعايير المحاسبية الجديدة.

بلغ إجمالي حقوق المساهمين 44,229 مليون دينار بحريني في نهاية السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر من العام الحالي، مقابل 42,484 مليون دينار بحريني (معاد تأسيسه) في نهاية العام السابق، وذلك بارتفاع قدره 4%. من ناحية أخرى، بلغ إجمالي أصول الشركة في نهاية العام الحالي 171,471 مليون دينار بحريني، مقابل 149,875 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق، بزيادة قدرها 14%. كما ارتفع صافي الاحتياطيات الفنية بنسبة 11% من 56,230 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 62,491 مليون دينار بحريني في نهاية العام الحالي.

بيان مجلس الإدارة

وتعليقا على النتائج المالية، أعرب مجلس الإدارة عن ارتياحه لهذه النتائج الإيجابية التي حققتها الشركة خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023. وقد تمكنت الشركة من تحقيق هذه النتيجة على الرغم من تنفيذ مشاريع جديدة، بما في ذلك تغيير النظام الآلي الأساسي بالإضافة إلى المشاريع المتعلقة بتطبيق المعايير المحاسبية الجديدة IFRS9 وIFRS17 في عام 2023. ويسر مجلس الإدارة تطبيق المعيار المحاسبي IFRS17 لأول مرة وتطبيقه على النظام الآلي الأساسي الجديد الذي تم إطلاقه في عام 2023. كما أشاد مجلس الإدارة بالعمل الجاد والتفاني الذي بذلته إدارة الشركة وموظفيها، والإنجازات التي تم تنفيذها ضمن الاستراتيجية الجديدة للفترة 2023-2025م، وتطلع إلى مزيد من التقدم في السنوات القادمة.

إن الدعم والثقة التي تحظى بها الشركة من قبل العملاء وشركاء العمل، بالإضافة إلى التزام وتفاني إدارة الشركة وموظفيها، تمكن الشركة من تحقيق نتائج مرضية وتحقيق طموحات أعلى عاماً بعد عام.

ومن الجدير بالذكر أن شركة فيرفاكس القابضة انتهت من استحواذها على الحصة المملوكة لشركة مشاريع الكويت القابضة (كيبكو) في مجموعة الخليج للتأمين، لتصبح أكبر مساهم فيها بنسبة ملكية تزيد عن 90%.

قرر مجلس الإدارة تقديم التوصية بتوزيع أرباح نقدية عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023م على المساهمين المقيدة أسماؤهم في سجل الشركة في موعدها على النحو التالي: أرباح نقدية: 25% بما يعادل 25 فلساً للسهم الواحد بإجمالي 3,726,095 دينار بحريني (بعد خصم أسهم الخزينة). وتخضع هذه التوصية لموافقة الجهات الرقابية المختصة ومساهمي الشركة في اجتماع الجمعية العمومية القادم.

بيان الرئيس التنفيذي

من جانبه أكد الرئيس التنفيذي للشركة الدكتور عبدالله سلطان أن النتائج المالية المجمعة للشركة للعام 2023 تتوافق مع الخطة المالية لموازنة الشركة، لكنه أكد أيضاً أن الأرقام تجاوزت مرة أخرى أعلى إجمالي تاريخي إيرادات أقساط التأمين لشركة تأمين بحرينية (للتأمين المباشر) مدرجة في البحرين، حيث بلغت 107 ملايين دينار بحريني. ناهيك عن أن الشركة حققت أرباحاً صافية تاريخية منذ تأسيسها (باستثناء نتائج إعادة التأسيس لعام 2022). ولتحقيق هذه الإنجازات في عام 2023، سجلت الشركة نمواً ملحوظاً، وحافظت على نظام اكتتاب متفوق، ولجأت إلى آلية تخصيص مالية متحفظة، مما أدى إلى تحقيق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 11.5%.

وفي الختام، قال الدكتور سلطان بكلماته: “لقد حققت الشركة أداءً ممتازاً في عام 2023، مستفيدة من الجهود التشغيلية الكبيرة التي ركزت على تحسين عمليات الاكتتاب، وتنويع قنوات التوزيع، وتعزيز الإنتاجية والكفاءة وقاعدة خدمة عملاء مخصصة وسريعة. تعمل شركتنا التابعة باستمرار على تعزيز قيمتها من خلال توليد فائض أكبر في أموالها. إن الأدلة الهامة المتعلقة بالأداء في عام 2023م تعزز دورنا المستمر كشركة تأمين رائدة في البحرين ولاعب رئيسي في الأسواق الكويتية. لقد شكل دعم مجلس الإدارة دورًا استثنائيًا يستحق الثناء في تأمين هذه البيئة الإنتاجية.

كان هناك العديد من الإنجازات التي يجب أن نفخر بها خلال عام 2023. وتشمل بعض هذه الإنجازات إيرادات قياسية وصافي أرباح، وتطبيق المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 17، وتشغيل منصتنا الجديدة، وجائزة Great Place to Work، وإطلاق أول برنامج تطوير مستقبلي لدينا، والمشاريع الجديدة. الشراكات مع الخدمات المالية، والتقييم والمراجعة المستمرة للتهديدات والممارسات السيبرانية. أكد الرئيس التنفيذي للشركة الدكتور عبدالله سلطان أن النتائج المالية الموحدة للشركة للعام 2023 بأكمله تتماشى مع توقعات الميزانية، لكنه أكد أيضًا أن الأرقام تجاوزت مرة أخرى أعلى إجمالي إيرادات أقساط التأمين التاريخية لشركة تأمين بحرينية مدرجة محليًا. الشركة بأكثر من 107 ملايين دينار بحريني. . كما دعم ذلك تحقيق الشركة لأرباح صافية تاريخية منذ تأسيسها (باستثناء نتائج عام 2022م التي تم استعادتها). ولتحقيق هذه الميزة في عام 2023، شهدت الشركة نموًا ملحوظًا، وحافظت على نظام اكتتاب متفوق، واعتمدت آلية تخصيص استباقية، وتضافرت كل هذه الجهود لتحقيق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 11.5%.

وفي الختام، شارك الدكتور سلطان كلماته قائلاً: “لقد حققت الشركة أداءً ممتازًا في عام 2023 من خلال الاستفادة من الجهود التشغيلية الكبيرة التي تركز على تحسين البرمجة النصية، وتنويع قنوات التوزيع، وتعزيز الإنتاجية والكفاءة، وتوفير خدمة عملاء مخصصة وسريعة. تواصل شركتنا التابعة تعزيز قيمتها من خلال تحقيق فائض أكبر في أموالها. وهو يعكس الأدلة القوية المتعلقة بأدائنا لعام 2023 وتعزيز دورنا المستمر كشركة تأمين رائدة في البحرين ولاعب رئيسي في الأسواق الكويتية. ولضمان هذه البيئة، كان دعم مجلس الإدارة استثنائيًا وغير مشتتًا، وهو أمر يستحق الاحترام بالتأكيد. .

تفتخر الشركة بأنها حققت العديد من الإنجازات خلال عام 2023، أحدها إيرادات قياسية وصافي أرباح، وتطبيق المعيار المحاسبي IFRS17، والانتقال إلى نظام المعلومات الأساسية الجديد لدينا. كما حصلت الشركة على جائزة “Great Place to Work”، وأطلقت أول برنامج تطوير مستقبلي لها، وشكلت شراكات جديدة مع شركات الخدمات المالية، وعينت ضابطًا متخصصًا لأمن المعلومات كجزء من التقييمات والمراجعات المستمرة للتهديدات والممارسات السيبرانية، بالإضافة إلى ذلك. للمسؤولية الاجتماعية ومبادرات الاستدامة.

وعلى هذا النحو، أود أن أغتنم هذه الفرصة لأتقدم بالشكر لجميع الموظفين في مملكة البحرين والكويت والشركة التابعة على الجهود القيمة والتفاني وروح الفريق. أعبر بكل تواضع عن امتناني لتفانيكم وولائكم الذين لعبوا دورًا أساسيًا في تحقيق أهداف الشركة. ولا أزال واثقاً ومتفائلاً بأن استراتيجيتنا للسنوات الثلاث 2023-2025، ستشهد التنفيذ الناجح لما التزم به مجلس الإدارة وفريق العمل». وقال الدكتور عبدالله سلطان الرئيس التنفيذي للشركة.