بنك الخليج الدولي يسجل صافي أرباح بلغت 134.8 مليون دولار أمريكي

أعلن بنك Gulf International أن صافي ربح قد عاد إلى المساهمين بقيمة 8.4 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2024 ، مقارنة بـ 17.6 مليون دولار في نفس الفترة في العام السابق ، بنسبة 52 ٪.

تُنسب نتائج الربع الأخير من العام 2024 الميلادي بشكل أساسي إلى زيادة قدرها 19.6 مليون دولار أمريكي من الدخل الأساسي ، بما في ذلك الدخل من الرسوم والعمولات وكذلك الدخل من العملات الأجنبية وغيرها من الدخل ، على الجانب الآخر انخفاض الدخل من التداول التي تقودها عوامل السوق البالغة 30.1 مليون دولار.

بلغت المخصصات المحسوبة للربع الرابع 17.2 مليون دولار ، وانخفاض مقارنة بـ 39.4 مليون دولار أمريكي من نفس الفترة من العام الماضي ، مما أدى إلى سجل صافي ربح للمجموعة بقيمة 26.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 23.0 مليون دولار أمريكي في الفترة السابقة.

بلغت ربحية المساهمين الأساسيين والخفيفة 0.42 سنتًا أمريكيًا ، مقارنة بـ 0.88 سنت أمريكي للسهم الواحد لنفس الفترة من العام الماضي. انخفض إجمالي الدخل الشامل الذي يعود إلى المساهمين من 20.9 مليون دولار في الربع الأخير من العام الماضي إلى (20.2) مليون دولار أمريكي.

ويرجع ذلك إلى انتهاء عقد الشراء لتقليل مخاطر برنامج التقاعد المتعلق بتمديد العمر والاستثمار والتضخم ، مع توفير السلامة على المدى الطويل للمشتركين في البرنامج.

يبرز الأداء القوي للبنك وضعه المالي القوي ، والذي يدعمه وجود واسع في السوق وإدارة عقلانية للمخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، فإن التركيز على البنك على تعزيز وتنويع مصادر الإيرادات الأساسية تحسن من جودة الربح. يتماشى هذا النهج المطول مع الهدف الإستراتيجي للبنك المتمثل في تحسين عوائد المساهمين.

أما بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 ، بلغت أرباح المساهمين الصافية 134.8 مليون دولار أمريكي ، مقارنة بـ 140.0 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي ، مما يمثل انخفاضًا بنسبة 4 ٪ نتيجة للدخل المنخفض من التداول.

من ناحية أخرى ، بلغ صافي دخل المجموعة لهذا العام 180.2 مليون دولار ، مقارنة بـ 169.4 مليون دولار أمريكي في العام الماضي ، بزيادة قدرها 6 ٪.

ارتفع صافي الدخل من الفوائد بنسبة 5 ٪ إلى 522.2 مليون دولار ، بسبب ارتفاع صافي هامش الفائدة على العمل الأساسي ، وكفاءة هيكل الميزانية العامة ، وتحسين هوامش الإقراض. ارتفع صافي الدخل للرسوم والعمولات بنسبة 19 ٪ إلى 121.8 مليون دولار أمريكي ، مما يعكس نجاح استراتيجية تنويع البنك.

ارتفعت التكاليف التشغيلية بنسبة 13 ٪ إلى 450.0 مليون دولار أمريكي ، نتيجة لالتزام البنك بتعزيز مهارات قوته العاملة ، والتحديثات التي تم تنفيذها في مجال التكنولوجيا ، ومبادراته التي تهدف إلى تطوير الأعمال التجارية وتعزيز الكفاءة التشغيلية.

بلغت مخصصات الائتمان المتوقعة لهذا العام 54.9 مليون دولار ، بانخفاض قدره 112.0 مليون دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق ، مما يعكس إطار إدارة المخاطر الحكيمة للبنك.

وصلت الأرباح الأساسية والمخففة للمساهمين إلى 6.74 سنتًا أمريكيًا مقارنة بـ 6.59 سنتًا أمريكيًا للسهم الواحد للفترة السابقة. بلغ إجمالي الدخل الشامل الذي يعود إلى المساهمين 106.9 مليون دولار ، بانخفاض قدره 27 ٪ من 147.0 مليون دولار أمريكي في العام السابق.

ارتفع إجمالي حقوق المساهمين ، باستثناء حصة الأقلية ، بنسبة 5 ٪ إلى 2.5 مليار دولار أمريكي ، من 2.4 مليار دولار أمريكي في ديسمبر 2023 م. ويشمل ذلك الاحتياطيات والأرباح البالغة 475.5 مليون دولار ، والتي تمثل 24 ٪ من رأس المال.

حتى 31 ديسمبر 2024 م ، بلغ إجمالي الأصول الموحدة 42.9 مليار دولار أمريكي ، بانخفاض 9 ٪ من 47.1 مليار دولار أمريكي مسجل في ديسمبر 2023 م. ويرجع ذلك إلى انخفاض ودائع العملاء المؤقتة المتعلقة بالخدمات وإدارة الدفع التي توفرها المجموعة من خلال المؤسسة المالية في المملكة المتحدة ، والتي يتم إيداعها مع البنوك المركزية والبنوك الأخرى والأوراق المالية قصيرة الأجل.

زادت القروض والأسلاك بنسبة 13 ٪ إلى 15.4 مليار دولار بدعم من مستويات النمو الجيدة. تتكون الأوراق المالية الاستثمارية البالغة 7.3 مليار دولار أمريكي في المقام الأول من أوراق الديون المرتفعة ذات الفئة العالية وأوراق الديون السائلة الصادرة عن المؤسسات المالية الكبرى والكيانات الإقليمية المرتبطة بالحكومات.

واصل بنك الخليج الدولي بناء قاعدة تمويل قوية ، حيث بلغت ودائع العملاء 28.2 مليار دولار. كان معدل تغطية السيولة 149.4 ٪ ، ومستوى التمويل المستقر هو 142.8 ٪ ، ومعدل كفاية رأس المال الإجمالي وفقًا لاتفاقية بازل (3) 15.6 ٪ ، وكلها أعلى بكثير من الحدود التنظيمية.

رفعت Moody التصنيف الائتماني لبنك الخليج الدولي من “A3” إلى “A2” ، وهو أعلى تصنيف من قبل المجموعة حتى الآن. هذا يعكس جودة أرباح البنك وقوة وضعه المالي العام ، بما في ذلك تقليل النسبة المئوية للقروض المضطربة والزيادة الملحوظة في نسبة المخصصات.

تم تدقيق البيانات المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 م مراجعة من قبل المدققين الخارجيين إرنست ويونغ (EY) وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية.

تم إنشاء بنك الخليج الدولي. 1975 م في مملكة البحرين كبنك تقليدي يقدم الخدمات المصرفية للمؤسسات والشركات ، مع ترخيص من البنك المركزي للبحرين. يرجع ملكية البنك إلى حكومات مجلس التعاون في الخليج ، في حين أن غالبية أسهمه مملوكة لمملكة المملكة العربية السعودية من خلال صندوق الاستثمار العام (صندوق الاستثمار العام).

يعمل بنك الخليج الدولي رسميًا في أسواق مجلس التعاون في الخليج والعالم ، من خلال الشركات التابعة له ، والتي تشمل: البنك الدولي الخليج – السعودية ومبن الخليج الدولي (المملكة المتحدة) ، بالإضافة إلى فروعه الدولية في لندن ونيويورك وأبو ظبي وأمان ، بالإضافة إلى مكتب تمثيلي في دبي.