«كابيتال انتليجنس» تثبت التصنيف الائتماني لبنك الخليج الدولي عند «A+» و «A1»

أعلن بنك الخليج الدولي ش.م.ب. (GIB) أن وكالة كابيتال إنتليجنس للتصنيف الائتماني (CI) أكدت تصنيف البنك للعملات الأجنبية على المدى الطويل (LTFCR) عند “A+” وتصنيفه للعملات الأجنبية على المدى القصير (FCR) عند “A1″، مع نظرة مستقبلية مستقرة للتصنيف على المدى الطويل. كما أكدت الوكالة تصنيف البنك الائتماني المستقل (SCR) عند “bbb-” مع نظرة مستقبلية مستقرة، وتصنيف القوة المالية الأساسية (CFSR) عند “bbb-“، مع مستوى عالٍ جدًا من الدعم الاستثنائي.

إن تصنيف العملات الأجنبية على المدى الطويل (LTFCR) أعلى بخمس درجات من تصنيف القوة المالية الأساسية (FFSR)، مما يعكس توقعات قوية بأن المملكة العربية السعودية (المملكة العربية السعودية، “A+”/”A1″/إيجابي) ستقدم الدعم للبنك عند الحاجة، خاصة وأن صندوق الاستثمارات العامة (PIF)، صندوق الثروة السيادية للمملكة العربية السعودية، يمتلك 97٪ من بنك الخليج الدولي، والقدرة القوية للحكومة السعودية واستعدادها وسجلها الحافل في توفير الدعم الرأسمالي والتمويلي للبنك.

وبحسب الوكالة، فإن تعاملات البنك في النقد الأجنبي لا تقتصر على التصنيف الائتماني السيادي لمملكة البحرين (‘B’/’B+’) (مستقر)، أو على تقييم الوكالة لمخاطر التدخل السيادي في البحرين (‘معتدل’ – يعكس سقف تصنيف العملات الأجنبية للبنوك المحلية عند ‘BB-‘). ويرجع هذا جزئياً إلى حقيقة مفادها أن غالبية أصول بنك الخليج الدولي والتزاماته وأرباحه مستمدة من المملكة العربية السعودية، تليها المملكة المتحدة والولايات المتحدة (‘تمثل أصول البحرين أقل من 5٪ من الإجمالي’)، وأن القيود التنظيمية البحرينية تحد من ارتباط بنك الخليج الدولي بالاقتصاد المحلي.

وبحسب التقرير، فإن التصنيف الائتماني للبنك يستند إلى تصنيف صرف أجنبي “bbb-” ومثبت مخاطر البيئة التشغيلية (OPERA) “bbb-“، وهو أعلى من مثبت مخاطر البيئة التشغيلية للبحرين “b+”، وذلك بسبب التركيز الكبير للبنك على الأصول (بما في ذلك الشركات التابعة الممولة ذاتيًا) في دول ذات تصنيف مرتفع، وخاصة المملكة العربية السعودية. ويشير تصنيف مثبت مخاطر البيئة التشغيلية إلى مخاطر معتدلة، تعكس التنوع المحدد للاقتصاد السعودي، والمرونة النقدية المنخفضة، والمخاطر الجيوسياسية، ويتوازن مع مصدات مالية وخارجية قوية، واحتياطيات نفطية كبيرة. ويأخذ التصنيف في الاعتبار أيضًا مصدات رأس المال القوية للقطاع المصرفي السعودي وهيكل تمويلي سليم، يتكون في المقام الأول من ودائع العملاء المحليين مع الاعتماد المحدود على التمويل الخارجي.

وأكدت الوكالة أيضاً الإدارة الحكيمة لبنك الخليج الدولي وانتهاجه لسياسة ائتمانية واستثمارية حكيمة، وهو ما يتجلى بوضوح من خلال استمرار السيولة القوية المدعومة بودائع العملاء والتمويل الطويل الأجل بما في ذلك الوصول إلى أسواق رأس المال الدائنة، والميزانية العمومية ذات رأس المال الجيد، وهيكل رأس المال المستقر الجيد، وقاعدة الأصول المتنوعة جغرافياً، وجودة الأصول الناتجة عن القروض، بالإضافة إلى تحسن الربحية.